周一的一大早客户就和我们说,“我的汇丰是不是被销户了?我登录汇丰网银,是这样的显示 ,账户不再有效。”其实今年不少客户被汇丰通知今年账户被取消,现在疫情还没能过去销户,资金也冻结在里面,所以我们为什么建议客户开个备用账户,做海外业务客户在目前环境下一定有两个账户互换使用。
重要通知
恒生银行所有商业开户中心,已有香港高级警司介入调查, 因近期大量恒生银行账户被用于非法用途,他们为商业调查部的高级督察,彻查所有不合规账户以及相关资料。
其实,香港恒生在2018年12月底关闭10,000多个账户,各位外贸老板收到恒生银行的调查表或检讨信,或要求更新年审资料的,请积极配合及真实提供相应资料,要十万分严格对待。不然会有直接被关闭账户的风险。
银行会通过电邮形式发出通知,并不会以电话形式,请留意开户时在银行预留的电邮email,收到信息实时回复!如跟银行预留不一致,账户会被关闭。请准备好最近的财务报表,与此同时,可寻找专业代理机构(盛世集团)协助办理!
银行离岸账户黑名单
此外,小编提醒各位外贸人,乌克兰、黎巴嫩、朝鲜、伊拉克、古巴等被联合国制裁的国家,均位列银行离岸账户的黑名单。当前情况下,开立香港离岸账户并不容易,一旦操作不当随时可能被银行关停并注销账户。那么,哪些行为可能导致被注销账户,以及如何防止香港银行账户被注销,是很多客户朋友关注的重要问题。
维护海外账户八步曲
1、经常登录网银(每月至少两次)
2、三个月内有多次交易(三次以上)
3、始终保持账户有五万以上的存款
4、不要快进快出(例如:当天入账十万,当天或者隔天就转走)
5、不要帮他人收汇或结汇
6、注意不要接收敏感国家的货款
7、没事可以多查看下邮箱是否有银行发来的邮件
8、一定要按时做审计,以免审计报告被银行抽查
小编提醒
单独持有一家银行账户的客户,建议可多开一家或多家银行账号以备不时之需。
开立香港银行账户后,除了解当地的税务情况外,在日常的业务往来过程中也需注意维护好自己的香港银行账户。
这样才能真正确保香港公司和离岸账户万无一失,在国际贸易中充分发挥它们的战略优势。
如收到银行的调查表或检讨信,或要求更新年审资料的,请积极配合及真实提供相应资料。
对于好不容易才办理下来的香港离岸银行账户,我们建议,尽量保持合规操作,一旦出现不当行为,随时可能会导致银行账户被注销。